Pianificazione Successoria

PIANIFICAZIONE SUCCESSORIA

Il patrimonio personale accumulato nel corso della propria vita può essere trasferito ai propri figli, familiari e persone care in vario modo, ecco perché pianificare la successione è fondamentale.

I consulenti dello Studio pianificano con il cliente la successione del patrimonio familiare tramite soluzioni mirate, cercando di evitare imposte da pagare, utilizzando strumenti esenti, lavorando sulle franchigie, destinando il patrimonio alle persone indicate rispettando le quote di legittima, evitando future liti ereditarie.

Alcuni strumenti che possono essere utilizzati per tutelare il vostro patrimonio personale sono:

  •  Cessione del bene con usufrutto e/o con obbligo di mantenimento
  •  Donazione
  •  Fondo patrimoniale
  •  Vincoli di destinazione
  •  Patti di famiglia
  •  Polizze assicurative
  •  Polizza vita
  •  Contratto fiduciario
  •  Trust
  •  Successione
  •  Testamento

 

Tutela patrimoniale

Proteggere il Patrimonio immobiliare (case, terreni, ecc.) e mobiliare (titoli, azioni, obbligazioni, conti correnti, autovetture, ecc.) a titolo preventivo da eventuali attacchi di creditori in genere (fornitori, Stato, Fisco, ecc.) anche attraverso strumenti giuridici tutelati dalla Legislazione Italiana ed internazionale dovrebbe essere una pratica che tutti dovrebbero fare.

Per evitare di pagare di persona le conseguenze di una mancata pianificazione, ciascuno di questi strumenti può risolvere situazioni diverse e la loro conoscenza diventa fondamentale per fornire soluzioni ottimali.

Per la tutela del proprio patrimonio si possono utilizzare diversi strumenti:

  • Esame dello stato di tutela giuridica del patrimonio della famiglia e dell’azienda nella sua totalità
  • Simulazione dei benefici derivanti dalla costituzione del fondo patrimoniale alla famiglia
  • Progettazione di soluzioni sul patrimonio immobiliare (usufrutto, nuda proprietà, diritti di abitazione, etc)
  • Simulazione dei benefici derivanti dalla costituzione di polizze vita per l’impignorabilità e  l’insequestrabilità del patrimonio
  • Verifica di possibili vincoli di destinazione e progettazione di soluzioni giuridiche ad hoc verso persone meritevoli di tutela
  • Simulazione dei benefici derivanti dalla costituzione del Trust (in attesa dell’avvio del mandato di fiducia)
  • Analisi e progettazione giuridica del passaggio generazionale dell’azienda
  • Analisi dei patrimoni destinati ad uno specifico affare
  • Fondazione di famiglia e costituzione di holding societarie

 

Passaggio generazionale

Con l’espressione “Passaggio generazionale”, si indica nel linguaggio economico giuridico, una serie di operazioni idonee a garantire la successione, inter vivos o mortis causa, nell’esercizio diretto o indiretto dell’impresa.

L’ imprenditore deve conoscere gli aspetti giuridici legati alla successione della propria azienda, poiché senza una pianificazione preventiva saranno le norme del codice civile a stabilire le modalità di ripartizione del patrimonio caduto in successione.

I consulenti pianificheranno il passaggio generazionale dell’Azienda trovando le soluzioni più adatte alle specifiche esigenze.

Di seguito vengono elencati alcuni degli strumenti che potranno essere utilizzati: donazione/cessione in vita con atto pubblico dell’intera proprietà e/o della nuda proprietà riservandosi l’usufrutto, successione testamentaria, strumenti di governance societari, patti di famiglia, ecc.

 

 

 

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